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Épargne collective

Épargne collective

Une stratégie centrée sur les besoins du client.

Cape Cove offre aussi une multitude de fonds mutuels développés par des firmes indépendantes de fonds d’épargne collective.

Ces actifs peuvent être investis dans différents types de placements, tels que les actions, les obligations et le marché monétaire. Le rendement des fonds résulte des décisions de placements, mais aussi, de la stratégie fondamentale du fonds et de l’évolution générale des marchés financiers.

 

AGF
Edgepoint
Fidelity Investments
Fonds Dynamique
Franklin Templeton Investments
iA Placements Clarington
Invesco
Mackenzie Placements
Manuvie
NEI
Placements CI
RBC Gestion mondiale d'actifs
Sentry Investissements
TD Asset Management

Connaissance du client 

La connaissance des besoins de nos clients ainsi que l’obligation de veiller à la pertinence des investissements sélectionnés sont le fondement de nos recommendations. Nous actualisons les données de nos clients afin de leur procurer des conseils d’investissement adaptés à leur situation corporative, familiale et personnelle.

Les informations que nous devons colliger comprennent habituellement :

  • les connaissances en placement et les besoins du client
  • l’horizon et les objectifs de placement
  • la situation financière (valeur nette, revenus, etc.)
  • les avoirs financiers
  • la tolérance aux risques et tout autres facteurs pertinents.

Considérant l’obligation de pertinence, les représentants de Cape Cove prennent tout le temps requis pour discuter avec les clients afin d’identifier leurs besoins et de cerner leurs attentes. Cela implique un processus visant à identifier les objectifs du client de manière à lui proposer des solutions d’investissement adéquates.