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Épargne collective

Épargne collective

Une stratégie centrée sur les besoins du client.

Cape Cove offre aussi une multitude de fonds mutuels développés par les plus grandes firmes indépendantes de fonds d’épargne collective.

Ces actifs peuvent être investis dans différents types de placements, tels que les actions, les obligations et le marché monétaire. Le rendement des fonds résulte des décisions de placements, mais aussi, de la stratégie fondamentale du fonds et de l’évolution générale des marchés financiers.

Cape Cove comprend bien l’importance des besoins de sa clientèle et s’y adapte en mettant en place des stratégies de placement individualisées par l’acquisition de ces fonds mutuels.

AGF
Edgepoint
Fidelity Investments
Fonds Dynamique
Franklin Templeton Investments
iA Placements Clarington
Invesco
Mackenzie Placements
Manuvie
NEI
Placements CI
RBC Gestion mondiale d'actifs
Sentry Investissements
TD Asset Management
Marquest

Connaissance du client 

Chez Cape Cove, nous prenons très au sérieux notre rôle de gardien de l’intégrité des marchés financiers.

À cet égard, la connaissance approfondie des besoins de nos clients ainsi que l’obligation de veiller à la pertinence des investissements sélectionnés demeurent au cœur de nos préoccupations. Nous nous assurons d’actualiser les données sur nos clients afin de leur procurer des conseils d’investissement adaptés à leur situation corporative, familiale et personnelle.

Les informations que nous devons colliger comprennent habituellement :

  • les connaissances en placement et les besoins du client
  • l’horizon et les objectifs de placement
  • la situation financière (valeur nette, revenus, etc.)
  • les avoirs financiers
  • la tolérance aux risques et tout autres facteurs pertinents.

Considérant la priorité que nous accordons à l’obligation de pertinence, les conseillers de Cape Cove prennent tout le temps requis pour discuter avec les clients afin de bien identifier leurs besoins et de cerner leurs attentes. Cela implique un processus rigoureux visant à identifier les objectifs du client de manière à lui proposer des solutions d’investissement et des stratégies fiscales adéquates.